L’Association Française de la Gestion Financière (AFG) a publié un livre blanc ^[1] le 2 ^février 2023 après avoir organisé un événement le même jour auquel Manon Anglade de Leo RegTech Ltd a également participé.

Voici deux points importants sur lesquels nous allons nous concentrer :

1. Comment la technologie améliore les fonctions opérationnelles des sociétés de gestion d’actifs ; et

2. Comment l’homme peut s’adapter à la technologie

1. Comment la technologie améliore les fonctions opérationnelles

La transformation des fonctions opérationnelles est aujourd’hui au cœur des préoccupations des sociétés de gestion d’actifs (SGP). Selon une étude d’Accenture ^[2], plus des deux tiers des gestionnaires d’actifs estiment que la modification de leur modèle opérationnel est l’un des principaux leviers qu’ils peuvent utiliser pour gagner en efficacité.

Plus concrètement, en 2021, seuls 5 % des gestionnaires d’actifs ne prévoient pas de passer au « cloud », contre 53 % en 2019. Cela montre un changement de mentalité pour les SGP qui recherchent une plus grande centralisation des données, une amélioration de l’efficacité, de l’évolutivité et une meilleure accessibilité.

Cette évolution est nécessaire non seulement pour répondre aux besoins changeants des clients, mais aussi pour répondre au renforcement de la réglementation, faire face à la pression sur les marges, améliorer l’efficacité des processus et des systèmes d’information, et contrôler la gestion des risques.

Les SGP devront mettre en place une gouvernance efficace des données dans le but d’automatiser les fonctions Plus concrètement, en 2021, seuls 5 % des gestionnaires d’actifs ne prévoient pas de passer au « cloud », contre 53 % en 2019. Cela montre un changement de mentalité pour les SGP qui recherchent une plus grande centralisation des données, une amélioration de l’efficacité, de l’évolutivité et une meilleure accessibilité.

L’AFG constate qu’il existe une différence entre les grandes SGP capables d’automatiser leurs opérations en interne et les SGP plus petites qui s’appuient sur l’externalisation auprès des RegTechs et des FinTechs. Toutefois, la tendance à l’externalisation continue de croître parmi les SGP (grandes ou petites) qui cherchent à rationaliser leurs opérations et à accroître leur efficacité dans le cadre de budgets raisonnables.

L’AFG note par ailleurs que les SGP doivent promouvoir une culture de l’innovation en renforçant leurs équipes par l’intégration de profils tech, en accompagnant les salariés pour surmonter les résistances au changement, et en intégrant les nouvelles technologies nécessaires à leur transformation digitale.

Chez Leo, nous avons aidé des centaines de clients à numériser leur processus de conformité. Parce que nous pensons que chaque SGP est différente, le contenu de notre logiciel est conçu pour être adaptable, afin de répondre aux particularités de toutes les SGP, rendant la mise en œuvre technologique sans effort pour les responsables de la conformité et leur équipe.

2. Comment l’homme peut s’adapter à la technologie

Le changement sera conduit par l’humain, il doit l’être. Selon une étude réalisée par BPI France ^[3], « les robots ne remplaceront pas les humains, mais 1 salarié sur 2 travaillera avec l’IA ou un robot ». Si cette étude porte sur l’ensemble de l’économie et ne se limite pas aux SGP, elle permet néanmoins de mettre en lumière les tendances de demain. Les métiers évoluent inévitablement et font de plus en plus appel à la logique informatique et aux outils numériques tout en conservant des compétences cognitives que les machines ou l’IA ne peuvent pas fournir, telles que l’esprit critique, la créativité, la communication et la collaboration.

Un autre facteur important souligné par une étude de KPMG ^[4] est que 42 % des SGP considèrent que le top management joue un rôle stratégique dans les projets de transformation numérique. Pour ce faire, la culture de l’entreprise doit progressivement évoluer vers plus de collaboration. Il s’agit de sensibiliser à tous les niveaux, et cela ne peut se faire que par la formation continue pour intégrer la technologie dans les rôles quotidiens et encourager les initiatives technologiques pour une innovation constante.

C’est pourquoi Leo intègre une formation dans son système dès la phase d’installation, non seulement pour l’équipe chargée de la conformité, mais aussi pour tous les employés. Cela permet de s’assurer que la technologie est activement utilisée et que la culture de la gestion des données est ancrée chez chacun de nos clients. Nous assurons également un dialogue continu avec nos clients afin de répondre à leurs besoins et d’accroître leur utilisation de Leo ainsi que leur efficacité opérationnelle.

Nos clients bénéficient d’un système résilient qui permet la transparence et l’accès aux données de conformité en un seul endroit, évitant ainsi toute interruption de données habituellement causée par le départ ou les vacances d’un employé. Avec Leo, vous pouvez savoir en temps réel ce qui est fait aux 1er, 2e et 3e niveaux de conformité en quelques clics seulement, en fonction de l’accès de votre groupe d’utilisateurs.

[1] https://livre-blanc.afg.asso.fr

[2] « Reinventing Operations in Asset Management » Accenture, 2019

[3] BPI France 2022 study, « Les enjeux de demain ».

[4] KPMG 2019 study « Getting digital right: how asset managers can deliver more value from digitalâ